最高检：6起查处金融犯罪典型案例

　　经检察院提起公诉，2014年10月21日，法院以犯集资诈骗罪判处蔡某有期徒刑7年，并处罚金8万元。

　　【典型意义】互联网金融发展迅猛，其健康发展离不开完善的诚信机制与监管规则。本案提示了P2P网络借贷平台的业务经营红线，提示投资者要有风险意识，做好合理的资产配置规划，不要把P2P当成唯一的理财手段，更不要轻信平台许诺的高收益。

　　虚构18人身份骗取贷款

　　典型案例五：2012年8月至2013年4月，王某在经营上海某实业公司、上海某动力机械公司期间，为赚取人民币定期存款利息与外汇贷款资金成本之间的利差，虚构转口贸易背景，以虚假材料向银行申请外汇贷款。

　　2014年12月16日，法院以上海某实业公司犯逃汇罪判处罚金9100万元。上海某动力机械有限公司犯逃汇罪，判处罚金2000元。王某犯逃汇罪，判处有期徒刑5年6个月。

　　【典型意义】此案是首例涉自贸试验区逃汇案件。自贸区金融改革使得跨境贸易更为便利，需高度关注和重点打击部分犯罪分子利用境内外经贸管理制度差异，实施犯罪。

　　典型案例六：2012年10月，某银行与上海某酒业公司签订合作协议，银行为购买酒业公司产品且有分期付款需求的借款人提供贷款。

　　2012年11月至2013年4月，彭某作为酒业公司实际负责人，虚构18人系酒业公司购货商身份，伪造相关材料，骗取银行贷款2018万余元，案发时尚有1053万余元无力偿还。

　　经检察院提起公诉，上海市浦东新区人民法院2014年11月判决上海某酒业公司犯骗取贷款罪，罚金20万元。彭某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑1年6个月，罚金两万元。违法所得责令退赔。

　　【典型意义】金融机构在推出新型金融产品时，应注重风险防控机制的建立与健全，司法机关要加强对新型金融产品和业务的法律性质研判。